Platební terminály

V současnosti si mnozí z vás pořizují platební terminál nebo o jeho pořízení uvažují.

Platební terminál můžete provozovat ve dvou režimech – s propojením na pokladnu či bez propojení.

Terminál bez propojení na pokladnu

Tento způsob v praxi vypadá tak, že při platbě kartou zadáváte do terminálu částku ručně.

Terminál propojený s pokladnou

Terminál lze propojit s účetnictvím KEO4.

Výhoda propojení spočívá v těchto aspektech:

1. Částka se na terminálu nemusí zadávat ručně, ale částku do terminálu pošle program KEO4 přímo z pokladny.
2. To, jestli platba proběhla úspěšně, pošle terminál přímo do pokladny KEO4.
3. K pohledávkovému dokladu vůči bance, který vznikne při platbě kartou, a který bude čekat na úhradu (spárování) bankou, se uloží číslo transakce, podle kterého se potom v bance vyhledává (páruje).

Jak zajistit propojení terminálu s programem KEO4?

Společnost ALIS disponuje ECR certifikátem od Global Payments Europe potvrzující, že jsme splnili všechny podmínky pokladního protokolu GPE.
Pro propojení s terminálem Global Payments kontaktujte svojí banku, příp. přímo společnost Global Payments Europe a požadujte propojení platebního terminálu na pokladní systém KEO4. Budete vyzváni k vyplnění žádosti, kde uvedete:
- Žadatel (odběratel) - vy, tj. např. Obec Horní Podluží, IČ atd...
- Dodavatel ECR - uveďte ALIS spol. s r.o., IČ 00672416
- Název pokladního softwaru: KEO4
- Verze pokladního softwaru: 1
- Tisk účtenky: platební terminál
- Typ propojení s ECR: IP
Následuje návštěva technika, který nakonfiguruje platební terminál. Bude od vás (vašeho IT pracovníka) potřebovat IP adresu, aby terminál připojil do vaší lokální sítě.
Nakonec obchodní zástupce ALIS nastaví program KEO4, aby uměl s platebním terminálem komunikovat.

Způsob evidence bezhotovostních plateb v účetnictví KEO4

V programu KEO4 není nutné mít pro platby kartou speciální pokladnu.

V praxi to funguje tak, že pracujete v normální pokladně a ve chvíli, kdy vám klient oznámí „platím kartou“, stisknete tlačítko „Platba kartou“.

Již v tomto okamžiku se stává pohledávka uhrazenou.

Vzniká totiž nový pohledávkový doklad vůči bance. Tento doklad se automaticky zaúčtuje tak, že se přeúčtuje SU 3XX původní pohledávky na SU 377 a také má již přípravu platby, kde je SU 377 proti bance SU 231 s patřičnou rozpočtovou skladbou. Původní pohledávka je tedy uhrazená a zaúčtovaná a tento nový pohledávkový doklad vůči bance čeká na svojí úhradu (spárování) v bance.

Příklady zaúčtování při platbě kartou v účetnictví KEO4 najdete v dokumentaci.

Následné párování pohledávkových dokladů vůči bance v účetnictví KEO4:

Následující den, kdy pořizujete bankovní výpis, na kterém jsou uvedeny platby kartou z předchozího dne, máte dvě možnosti – buď spárujete pohledávkové doklady ručně (pro dohledání můžete použít číslo transakce, které se k dokladu uložilo), nebo automaticky. Pro automatické spárování slouží nabídka Akce/Platba kartou-import souboru z banky. kde načtete soubor, který jste obdrželi od společnosti Global Payments Europe.